Ondo Finance: Getokeniseerde schatkistpapier en institutionele DeFi
Ondo is een platform dat financiële instrumenten uit de echte wereld, vooral Amerikaanse schatkistpapier, naar blockchains brengt als digitale tokens. Het richt zich op het tokeniseren van laag-risico, institutionele financiële producten, zoals U.S. Treasury securities. Door dit te doen maakt Ondo deze activa toegankelijk voor een wereldwijd publiek en stelt het hen in staat binnen het gedecentraliseerde finance (DeFi) ecosysteem te worden gebruikt.
Hoe Ondo traditionele activa omzet in tokens
In de kern verpakt Ondo conventionele activa zoals kortlopende schatkistpapier en bankdeposito's in getokeniseerde producten die op openbare netwerken bestaan. Beleggers storten stablecoins of fiat en ontvangen in ruil tokens die hun aandeel in de onderliggende portefeuille vertegenwoordigen. Deze tokens genereren rendement uit de real-world activa en kunnen worden overgedragen, verhandeld of gebruikt als onderpand in compatibele DeFi-protocollen.
Ondo's kern getokeniseerde producten
USDY (U.S. Dollar Yield Token)
Deze token is ontworpen om te functioneren als een rentebrendende, hoogwaardige stablecoin. Hij wordt gedekt door een portefeuille van kortlopende Amerikaanse schatkistpapier en bankdemanddeposito's. USDY streeft ernaar een stabiele waardeopslag te bieden terwijl het rendement genereert uit de onderliggende activa.
OUSG (Short-Term U.S. Treasury Fund)
Deze token biedt directe, getokeniseerde blootstelling aan een fonds dat voornamelijk kortlopende Amerikaanse schatkistpapier aanhoudt. Het is gericht op beleggers die zoeken naar een transparant, on-chain equivalent van een traditionele Treasury bond ETF.
Beide tokens zijn er in twee hoofdvarianten om rendement bij te houden:
• Accumulerend: De prijs van de token stijgt in de loop van de tijd om de verdiende rente weer te geven.
• Rebasing: De tokenprijs blijft vast (bijv. op $1), en beleggers ontvangen extra tokens naarmate rente wordt opgebouwd.
Hoe te investeren: een stapsgewijze handleiding
Investeren via Ondo is een gereguleerd proces dat traditionele compliance combineert met de efficiëntie van de blockchain.
- Onboarding en verificatie: Allereerst moeten potentiële beleggers een Know Your Customer (KYC) en geschiktheidscontrole doorlopen. Dit omvat het aanleveren van identiteitsdocumenten, een walletadres en het ondertekenen van juridische overeenkomsten om te voldoen aan regelgeving.
- Financiering: Zodra goedgekeurd, kunt u fondsen storten met stablecoins. Voor grotere investeringen worden ook bankoverschrijvingen ondersteund. Uw middelen beginnen rente te genereren zodra ze zijn afgehandeld en toegewezen aan de activaportefeuille.
- Tussentijdse bevestiging: Aankopen worden in batches geregistreerd en beleggers ontvangen een tijdelijk certificaat totdat de tokens zijn uitgegeven, wat een duidelijke audittrail van investeringen biedt.
- Muntcreatie en levering: Nadat het investeringsvenster is gesloten, worden de tokens op de blockchain gemint en rechtstreeks naar uw geverifieerde wallet gestuurd. Dit maakt ze volledig beschikbaar voor gebruik in het DeFi-ecosysteem.
- Inlossing: Wanneer beleggers inlossen, worden de middelen via goedgekeurde kanalen teruggeconverteerd, doorgaans naar bankrekeningen of ondersteunde fiat-endpoints voor in aanmerking komende regio's.
Ondo's ecosysteem en roadmap
Uitbreiden van getokeniseerde markten
Ondo plant het tokeniseren van een breder scala aan activa, inclusief aandelen en andere beleggingsfondsen. Een belangrijk doel is niet-Amerikaanse beleggers een conforme manier te bieden om on-chain blootstelling aan de Amerikaanse kapitaalmarkten te krijgen.
Aangepaste Layer-1 voor institutioneel gebruik
Om grootschalig gebruik van getokeniseerde activa te ondersteunen, ontwikkelt Ondo een purpose-built blockchain die institutionele functies prioriteert: vertrouwde validators, proof-of-reserve-mechanismen en native ondersteuning voor permissioned assets. Deze infrastructuur is bedoeld om getokeniseerde effecten te laten lenen, uitlenen, staken of gebruiken als onderpand, vergelijkbaar met cryptocurrencies, terwijl de verbindingen met gereguleerde custodians en asset managers behouden blijven.
Gedecentraliseerde leningen via Flux Finance
Flux Finance is een gedecentraliseerd leenprotocol dat deel uitmaakt van het Ondo-ecosysteem. Het stelt gebruikers in staat activa te lenen en uit te lenen in een peer-to-pool-model. Flux ondersteunt zowel standaard cryptoactiva als Ondo's getokeniseerde effecten, en creëert zo een belangrijke bron van liquiditeit en nut voor deze real-world activa.
De ONDO-token: governance en netwerkfunctionaliteit
De native governance-token vervult meerdere rollen in het ecosysteem. Houders kunnen stemmen over protocolwijzigingen, stemrecht delegeren, invloed uitoefenen op treasury-toewijzingen en incentive-emissies beheren. Governancedeelname helpt markten te sturen, nieuwe activa te noteren en operationele parameters voor lenen en risicobeheer vast te stellen.
Slotgedachten
Ondo’s strategie benadrukt een duidelijke route om traditionele, laag-risico activa te integreren in de blockchainwereld. Door producten zoals Amerikaanse schatkistpapier te tokeniseren, biedt Ondo een overtuigende combinatie: het vertrouwde risicoprofiel van institutionele financiën met de transparantie, toegankelijkheid en composability van DeFi. Deze aanpak biedt een praktische en conforme on-ramp voor instellingen en slimme beleggers die het potentieel van on-chain finance willen verkennen.