Wat is ESG?

Basis

Door toenemende zorgen over het milieu en sociale rechtvaardigheid onderzoeken steeds meer beleggers milieugerelateerde, sociale en bestuurlijke (ESG) fondsen en aandelen. ESG-beleggen draait om het richten van investeringen op bedrijven waarvan het beleid aansluit bij milieubescherming, sociale gerechtigheid en degelijke governancepraktijken. Voor wie vermogen wil opbouwen en tegelijk bij wil dragen aan een eerlijkere wereld, is inzicht in ESG-beleggen onmisbaar. Deze gids behandelt de ins en outs van ESG-investeringen, inclusief het openen van een brokerrekening en het uitvoeren van grondig onderzoek naar ESG-kansen. 

ESG-integratie vereenvoudigen

ESG-factoren efficiënt in beleggingspraktijken integreren is een eenvoudig proces. Het gebruik van gebruiksvriendelijke ESG-screeners en gespecialiseerde fondsen die aansluiten bij deze beleggingsfilosofie vereenvoudigt het werk. Door specifieke screeningscriteria vast te stellen en een uitgebreide database te raadplegen, wordt het eenvoudig om duurzame beleggingen te vinden die zijn afgestemd op individuele voorkeuren.

Efficiënt ESG-beleggen: een stapsgewijze gids

Stap 1: Open een online brokerrekening

Start het openen van een rekening door de functies, beschikbare activa en kosten van het handelsplatform te beoordelen. Houd rekening met ESG-criteria in aandelen- en fonds-screener, raadpleeg betrouwbare brokerreviews en kies tussen belastbare of pensioenrekeningen. Dien de vereiste gegevens in, waaronder persoonlijke en financiële informatie, en koppel een bankrekening voor financiering.

Stap 2: Definieer uw ESG-criteria

Begrijp de verschillende ESG-factoren, variërend van milieuvraagstukken tot sociale en governance-aspecten. Deze fondsen omvatten diverse bedrijven die aansluiten bij brede ESG-kaders. Beoordeel bedrijven met ESG-scores op een schaal van één tot vijf en stel uw minimale acceptabele score vast. Bepaal of u de voorkeur geeft aan een breed of gericht ESG-fonds of aan screening op individuele ESG-bedrijven.

Stap 3: Verken ESG-beleggingen

Kies tussen zelfgestuurd beleggen of beleggen via een robo-adviseur met ESG-focus. Zelfgestuurde beleggers gebruiken de screener in het research-gedeelte van hun broker, passen gewenste criteria toe en kiezen een minimale acceptabele ESG-score. Robo-adviseurgebruikers volgen een 'doe-het-voor-u'-benadering en beantwoorden vragen om aanbevelingen op maat te ontvangen op basis van doelen en risicobereidheid. Selecteer een breed ESG-portfolio of een portefeuille gericht op specifieke ESG-factoren om in te beleggen.

Stap 4: Selecteer uw ESG-belegging

Nadat u ESG-beleggingen heeft gekozen, voert u transacties uit op uw brokerplatform. Op het ESG-investeringsscherm klikt u op "Handel", voert u het tickersymbool in, selecteert u "Kopen", kiest u het bedrag of het aantal aandelen, specificeert u het ordertype (markt of limiet) en bevestigt u de order. Houd de Orders-pagina in de gaten voor handelsgegevens en fondsoverdrachten na een succesvolle transactie.

Essentials voor het openen van een online brokerrekening

Om een online brokerrekening te openen, volgt u de intuïtieve online aanwijzingen en klikt u op de knop "start hier" of "open een rekening". Lever de vereiste persoonlijke en financiële gegevens zoals hieronder beschreven. Stel daarna een financieringsbron in, meestal een bankrekening, om uw ESG-beleggingsreis te beginnen.

Persoonlijke en financiële gegevens

De brokerindustrie houdt zich aan hoge beveiligings- en nalevingsnormen die wettelijk verplicht zijn om uw identiteit te verifiëren en uw gegevens te beschermen. De volgende gegevens zijn doorgaans vereist voor het openen van een online brokerrekening:

• Naam
• Burgerservicenummer (BSN) of fiscaal identificatienummer
• Adres
• Telefoonnummer
• E-mailadres
• Geboortedatum
• Rijbewijs, paspoort of ander door de overheid uitgegeven identiteitsdocument

Financiële informatie

In overeenstemming met de know-your-client-standaard moeten beleggingsmakelaars, die onderworpen zijn aan strikte regelgeving, uw geschiktheid voor verschillende beleggingsproducten beoordelen. Bij het openen van uw beleggingsrekening verstrekt u de volgende financiële gegevens:

• Werkstatus en beroep
• Of u in dienst bent bij een effectenmakelaar
• Jaarinkomen
• Nettowaarde
• Beleggingsdoelen en risicotolerantie

Grondslagen van ESG-beleggen

Beginnen met ESG-beleggen houdt in dat u bedrijven identificeert die aansluiten op specifieke milieu-, sociale en governance-standaarden.

Overweeg de volgende factoren binnen elk ESG- of duurzaam beleggen-categorie:

• Milieu: Beoordeel de ecologische voetafdruk, klimaatimpact en het behoud van natuurlijke hulpbronnen.
• Sociaal: Evalueer het welzijn van werknemers, bedrijfsgeschiedenis op het gebied van gezondheid en veiligheidsrecords.
• Bestuur: Onderzoek boekhoudpraktijken, bedrijfsethiek en diversiteit in de raad van bestuur.

De toename van ESG-beleggen komt voort uit een brede wens voor een rechtvaardigere samenleving. Beleggers verwachten dat het toewijzen van middelen aan duurzame bedrijven die aan ESG-standaarden voldoen bijdraagt aan een gezondere planeet en een meer zorgzame bedrijfswereld.

ESG-scores ontcijferen

Het berekenen van ESG-scores biedt een kwantitatieve maatstaf om de positie van een bedrijf ten aanzien van verschillende milieu-, sociale en governancevraagstukken vast te stellen. Meerdere organisaties berekenen en standaardiseren ESG-scores op basis van gegevens uit financiële documenten, bedrijfsrapportages, overheidsdatabases, academisch onderzoek en mediaberichten. Screeners kennen doorgaans een ESG-score tussen één en vijf toe aan bedrijven en fondsen.

Bij het navigeren door ESG-beleggingen kiest u uw voorkeurscore, met het besef dat scores kunnen verschillen per sector en beoordelingsbureau. Het is belangrijk ESG-scores te zien als één van meerdere factoren die een beleggingsbeslissing beïnvloeden.

Waarom beleggen in ESG?

De potentiële voordelen van ESG-beleggen zijn persoonlijk, financieel en maatschappelijk. Het rangschikken van bedrijven op basis van ESG-criteria biedt een kader waarmee overheden, bedrijven en individuen samen kunnen werken aan maatschappelijke en mondiale vraagstukken. 

Belangrijkste voordelen van ESG-beleggen:

1. Bijdragen aan een positieve wereldwijde impact via duurzame investeringen.
2. Het behalen van vergelijkbare of betere rendementen dan traditionele benaderingen.
3. Beleggers de mogelijkheid geven hun beleggingen af te stemmen op persoonlijke waarden.

Verschillende ESG-investeringsopties

Met de brede adoptie van duurzaam ESG-beleggen is een scala aan ESG-investeringsmogelijkheden ontstaan. Zelfgestuurde beleggers kunnen screeners gebruiken om ESG-fondsen en individuele bedrijven te identificeren. Voor wie de voorkeur geeft aan robo-adviseurs of beheerde portefeuilles zijn verschillende opties beschikbaar.

ESG-investeringsopties omvatten:

• Aandelen
• Obligaties
• Mutual funds
• ETF's

Belangrijke factoren om te overwegen bij ESG-beleggen

Beginnen met ESG-beleggen vereist een strategische benadering voor lange termijn vermogensopbouw. Duurzame beleggers wordt geadviseerd ESG-scores te integreren in traditionele selectiestrategieën en factoren zoals fundamentele analyse te gebruiken bij aandelenselectie. ESG-ratings worden een cruciale maatstaf naast traditionele financiële indicatoren zoals schuld-vermogenverhoudingen en winst per aandeel. Bij het kiezen van fondsen is het belangrijk rekening te houden met expense ratios, prestaties en beleggingsstrategie.

Om uw zoektocht naar ESG-beleggingen te starten, kiest u een robuust platform met uitgebreide investeringsselectie en screeningmogelijkheden, hetzij via financiële instellingen zoals Schwab of Fidelity of via onderzoekssites zoals Morningstar. Kies vervolgens screeningsfactoren die zowel ESG- als traditionele metrics omvatten.

Factoren om te overwegen bij ESG-beleggen:

1. Type investering of activaklasse: Bepaal of u aandelen, ETF's of mutual funds zoekt.
2. Sector of industrie: Verken Amerikaanse of internationale opties, specifieke sectoren zoals gezondheidszorg of technologie, of overweeg wereldwijde ESG-fondsen in ontwikkelde of opkomende markten. ESG-obligatiefondsen zijn ook beschikbaar.
3. ESG-score: Beoordeel scores van één tot vijf, met flexibiliteit afhankelijk van beschikbaarheid van beleggingen.
4. Kosten: Voor fondsinvesteerders staan jaarlijkse expense ratios centraal; stel een maximumgrens in, omdat lagere kosten vaak correleren met betere lange termijn prestaties.
5. Beleggingsmetrics: Aandelenselectoren kunnen letten op factoren als lage K/W-verhouding, sterke momentum, omzetgroei en lage schuldratio's. Obligatiebeleggers moeten letten op kredietkwaliteit en het type schuld (staats-, bedrijfs- of gemeentelijke schuld).

Conclusie

Beleggen in ESG (Environmental, Social, and Governance) biedt een aanpak die persoonlijke, financiële en maatschappelijke voordelen combineert. Deze gids begeleidt beleggers door de complexiteit van ESG en benadrukt het belang van het afstemmen van beleggingen op waarden. De stapsgewijze benadering voor het openen van een online brokerrekening en het definiëren van ESG-criteria maakt een soepele integratie van duurzame praktijken mogelijk. Het herkennen van de uiteenlopende opties binnen ESG-beleggingen en de cruciale factoren om te overwegen onderstreept het belang van deze zich ontwikkelende beleggingsaanpak bij het bijdragen aan een positieve wereldwijde impact en het bevorderen van een meer zorgzame bedrijfsmaatschappij.